一般来说,投资基金有两种方式,单笔投资和定期定额。定期定额的方式类似于银行储蓄的“零存整取”方式。所谓“定期定额”,就是每隔一段时间(如每月1日)以固定的金额(如200元)投资同一只开放式基金。它最大的优势是平均投资成本和规避时机风险。定期...
一般来说,投资基金有两种方式,单笔投资和定期定额。定期定额的方式类似于银行储蓄的“零存整取”方式。
所谓“定期定额”,就是每隔一段时间(如每月1日)以固定的金额(如200元)投资同一只开放式基金。它最大的优势是平均投资成本和规避时机风险。
定期定额的优点
第一,定期投资,积少成多。投资者每隔一段时间可能会有一些闲置资金。通过定期定投计划购买基金,增加投资价值,可以“积沙成塔”,在不知不觉中积累大量财富。
第二,自动扣款,手续简单。只需要去基金代销机构办理一次性手续,以后每期的扣款认购都是自动进行的。
第三,平均投资,分散风险。资金按期投入,投入成本相对平均,最大限度分散风险。
本基金的定投规则如下:
1.未规定具体扣款日,一般扣款日为当月第一个交易日;
2.客户当日15: 00前定投,当日扣款,15: 00后定投,次日扣款;
3.投资人指定的基金账户在当日法定交易时间内余额不足的,银行系统将于次日自动继续扣款,并按实际扣款当日的基金份额净值计算确认份额;
4.扣款账户余额不足且违约次数达到三次,系统将自动终止投资人的基金定投业务;
另外,投资者要了解违约的计算规则:如果投资者的资金账户当期余额不足,则当期扣款认购不成功,违约次数增加一次。下一期,系统不仅会扣除上一期的认购款,还会扣除本期的认购款。
如果补缴认购和当期扣款认购均成功,则违约数减一;如果补充认购成功,当前扣款认购不成功,则默认次数不变;补充扣款认购和当期扣款认购均不成功的,违约次数加一;诸如此类。